去中心化金融Defi火爆: 是昙花一现还是未来趋势?

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  ? ? ? ? Defi真的崛起了!从投机到价值,Defi推动了这波行情,又借助行情巩固地位。
  ? ? ? ? 目前,BTC最高价格12106.54美元,已经突破今年以来的最高点,建立新的价格上线;ETH最高415.78美元,突破了两年以来的新高。
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  ? ? ? ? 行情正在以肉眼可见的速度快速突破,牛市格局筑地稳固。
  ? ? ? ? 在这波行情中,Defi居功至伟!
  ? ? ? ? 在以太坊2.0的推动下,其Defi生态得到了广泛发展。
  ? ? ? ? 根据DeFi Pulse数据显示,DeFi生态中锁定的资产总价值已突破40亿美元,现为40.41亿美元,其中Maker锁仓资产价值占比为30.47%。
  ? ? ? ? 为何Defi最近能够如此快速地增长,并且发展成为区块链最大的生态应用?
  ? ? ? ? 一、Defi之所以能够如此快速地突击式发展壮大,源于公链性能可能带来的对应用更大规模的支持。
  ? ? ? ?虽然Defi出现时间不短,在以太坊上成为主要生态的时间也不短,但是由于公链性能不足,并不能支撑这一具有最大想象力应用,导致Defi虽然具有很好的应用前景,却无法真正扩大。
  ? ? ? ? 即使在公链性能没有突破希望的以太坊1.0时代,Defi也成为其主要的应用,占据生态的50%以上,足见Defi的价值和生命力。
  无论是加密货币自身的流动交易,和相关衍生品,还是围绕加密货币产生的诸如交易平台、钱包等生态,都证明,金融是目前加密领域落地最成熟,发展最广泛,也极具前景的应用。
  基于区块链技术的金融具有去中心化特性,这将成为解决当前金融领域诸多痛点的最佳模型。
  ? ? ? ? 二、金融始终是区块链最容易落地的应用场景。
  ? ? ? ? 区块链自诞生就带有极强的金融属性,比特币是由区块链经济驱动的底层技术,因此,金融属性是区块链不可回避的应用和价值,其通证经济在未来将起到很重要的作用。
  ? ? ? ? 因此,金融可以说是区块链最应该的落地应用,也是目前发展最成熟的应用。
  ? ? ? ? 而基于区块链去中心化的特性,也为金融带来了更大的应用需求,对解决当前金融痛点有极大的价值,真是这个原因,推动了去中心化金融,即Defi的发展。
  ? ? ? ? 三、区块链及加密货币迎来发展的大环境。
  ? ? ? ? Defi之所以在今年大放异彩,还与区块链发展的大环境相关。
  随着区块链价值的凸显,得到了更多发展和应用的机会,各国都将区块链作为重要的技术力量,得到了政策、资金、人才等的大力扶持,区块链已经在多个领域的广泛应用,全社会掀起了区块链应用高潮。
  ? ? ? ? 这个背景对于区块链相关的行业和应用的发展都具有很大的推动作用。
  再加上传统经济在新冠疫情的影响下,出现了明显的衰退,传统金融投资受挫,为区块链金融带来机会
  ?正是大环境为Defi带来了更好的生机。无论是加密货币本身还是Defi都得到了前所未有的发展机遇,这是区块链经济整体繁荣的主要原因,也是这次小牛行情的重要原因。
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  ? ? ? ? 那么,Defi的崛起到底只是一时行情歌热度带来的昙花一现的景象呢,还是已经具备了极强的发现潜力和趋势?
  ? ? ? ? 我们可以先从美国商品期货交易委员会(CFTC)主席Heath Tarbert在最近接受采访时的言论做出一个整体的判断。
  Heath Tarbert对去中心化金融(DeFi)着迷。他称:“在未来某个时候,我们的金融系统中的很大一部分很可能会以区块链形式存在,那将是革命性的。”
  ? ? ? ? 通过这段话,我们可以看到两层意思:
  ? ? ? 一、“对Defi着迷”,即意味着对Defi价值的认可和推崇;
  ? ? ? ? ?二、区块链应用于金融将带来革命性的变革。
  ? ? ? ? 由此,我们可以得出结论:基于区块链的金融将成为未来重要的发展趋势,包括Defi及其他区块链经济!
  ? ? ? ? 那么,Defi的魅力到底在哪里?
  ? ? ? ? 首先,Defi是去中心化+金融的新金融模式,或者叫分布式金融模式,它包括以区块链为底层支撑的支付、借贷、稳定币、去中心化交易所、资产、衍生品等。其范围包含广泛,拥有广阔的发展潜力。很多人连比特币都认为应该属于Defi范畴。
  ?Morgan Creek创始人Anthony?Pompliano今日早间发推称,比特币是最主要和最有价值的DeFi应用。
  ? ? ? ? 其次,基于区块链技术,Defi拥有全新的信任体系,无需中心化机构参与,降低了多重风险,为资产和交易提供能加安全的保障,同时,区块链还能够实现更好的隐私保护。
  ? ? ? ? 第三,区块链金融具有开放性特点,用户可以安全、便捷、自由地参与,且资产控制在个人手里,这是用户能够直接感受到的区块链金融与传统金融之间最大的区别。
  ? ? ? ? 第四,突破了区域限制,Defi拥有全球金融市场,去中心化金融最大的特点之一就是创造了一个无区域限制的世界,Defi是一个人人均可参与的应用,没有国籍限制没有身份、财富、地位等限制,人人都可以参与。
  ? ? ? ? 第五,去中心化金融的中间省略了昂贵的中介机构的费用,有效降低了国内国际金融交易、结算等的成本。
  ? ? ? ? Defi创造了一个去中心化化的金融世界,改变了目前金融领域的结构模式,无论是信任体系、用户参与机制,还是实际应用价值都将对传统金融领域带来革命性的变化。
  正是因为这些巨大的价值支撑,才使Defi拥有了广阔的生命力。
  ? ? ? ? 目前虽然DeFi总资产仅相当于加密资产总值的1.5%,但是随着区块链技术的成熟,Defi将进一步扩大市值,甚至将代替目前中心化金融市场的很大部分份额。
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  ? ? ? ? 从长远来看,Defi拥有很大的价值和潜力,但是回归当前,Defi仍然还停留在以投机为基础的行情表现上。
  ? ? ? ? Defi的扩大发展,需要成熟且具有高性能的公链来支撑,目前的区块链技术及公链发展都无法满足大规模发展的需求。
  因此,目前的Defi市场更多表现在项目代币暴涨带来的投机性方面!
  ? ? ? ? 这是Defi发展必须要经历的过程。
  ? ? ? ?不过,当前的“投机”,对Defi的推动也不可小觑。
  ? ? ? ? 目前的区块链行业,行情仍然是推动行业发展的重要因素。
  ? ? ? ? 对金融产品Defi来说更是一个需要行情发展来推动的应用。因为Defi处于发展初期,急需更多的关注和用户流量,来作为发展的基础。而行情的发展是最能够吸引眼球,并带来流量的方式。
  ? ? ? ? 最近在Defi的热门效应驱动下,带动了不少项目代币的暴涨,十倍百倍币的出现,带来了巨大的流量,交易量、交易额以及市值都呈直线上涨,对生态的发展起到了良性的推动作用。
  ? ? ? ? Defi生态也借此进入更加广泛的视线,项目方和投资者都将注意力转向Defi市场,带来了Defi的崛起的同时,也让山寨币获得发展机会。
  ? ? ? ? Defi行情大好,还会推动技术进步。
  ? ? ? ?据Coin Metrics表示,7月25日,以太坊上有超过310万的合约请求量,创历史新高。据悉,合约请求(contract call)是一个衡量网络活动的指标。
  ?与交易不同,合约请求是用户从智能合约请求特定功能,不会在区块链上发布任何内容,类似试运行。Coin Metrics表示,以太坊网络活动创纪录主要来自去中心化金融(DeFi),其规模已增长了四倍多,目前总锁定价值达40亿美元。
  ? ? ? ? DeFi使用率推动以太坊合约请求量创历史新高,Defi的大规模增长,对以太坊网络来说,也是一个反推其发展,以支撑更大规模应用的过程。
  ? ? ? ? 目前,基于Defi项目的代币仍然在不断创造新的看点和热度,投资者对于抓住这样的热点以收获更大的盈利效应非常热衷,尤其是在牛市风口这样的环境下,Defi的暴涨效应往往会被放大,从而通过投机行为到寻找价值支撑,Defi必然会逐渐走向价值发展的路上来。
  ? ? ? ? 不过,目前的Defi仍然可以仅看做加密货币行情的一支,因为基于公链性能扩展的应用还需要时间和实践。Defi的长期发展规律已经确定,只是等Defi完善、成熟起来,还有很长的路要走,届时传统金融市场将让位Defi,但是Defi和Cefi并存发展的时间也会很长。
  ? ? ? ? Messari前主管、股票及加密货币交易员Qiao Wang今日在推特上称,在接下来的几个月里,“以DeFi为重心”将成为新的“Coinbase效应(代币登上Coinbase后会大涨)”。
  ? ? ? ? ?因此,短期看,Defi的重点仍然在行情上。
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